Quando si parla di gestione del patrimonio occorre considerare “investimento” e “protezione” come due concetti complementari della pianificazione finanziaria indispensabili l'uno per l'altro per garantire la stabilità e la crescita del capitale nel tempo.

1. Il "Non si sa mai"

Il "non si sa mai" rappresenta un’incognita non quantificabile: raramente si possiede una liquidità immediata tale da coprire anni di mancato reddito (in caso di infortunio o malattia grave o morte), o spese per la ricostruzione di un immobile danneggiato da eventi improvvisi o per il risarcimento di indennizzi milionari per danni causati a terzi. Pensare di autofinanziarsi per tali eventi espone a un vuoto finanziario che può compromettere i sacrifici di una vita.

2. L'errore di chi ha risparmi: investire senza proteggere

Anche in presenza di disponibilità finanziarie, attuare una corretta pianificazione assicurativa rappresenta una scelta efficiente, perché consente di preservare l'integrità del patrimonio.

Trattenere il rischio significa dover usare il proprio patrimonio per fronteggiare un'emergenza, ciò può comportare la necessità di smobilizzare gli investimenti, interrompere la crescita del capitale, erodere i risparmi che erano dedicati ad altri progetti.

Il rischio va trasferito a una compagnia assicurativa, non trattenuto.

Una cosa semplice! È quello che ti serve

Servono soluzioni semplici: proteggere il proprio reddito, la famiglia e il patrimonio significa preservare nel tempo quanto costruito con impegno. Una corretta copertura assicurativa aiuta ad affrontare gli imprevisti senza compromettere l'equilibrio finanziario.

• Infortuni: Protegge la capacità di produrre reddito. Garantisce un capitale se un evento fortuito impedisce di lavorare, evitando che il bilancio familiare vada in crisi.

• TCM (Temporanea Caso Morte): Tutela i progetti della famiglia. In caso di scomparsa o di invalidità grave del portatore di reddito, assicura ai cari la liquidità necessaria per mantenere lo stesso tenore di vita o per estinguere impegni importanti come il mutuo.
• Sanitaria: Difende direttamente i risparmi coprendo le spese per visite, interventi e cure mediche, in modo da non dover liquidare gli investimenti per far fronte a emergenze di salute.
• Protezione dei Beni e Responsabilità Civile (RC): Difende il patrimonio già accumulato proteggendo gli immobili (come la casa di proprietà) da eventi catastrofici o incendi e tutelando da risarcimenti per danni involontariamente causati a terzi.

BCC Veneta è a disposizione di soci e clienti per analizzare insieme la propria situazione e individuare le soluzioni di protezione più adatte.